Beneficio de un agente financiero

La planificación financiera es esencial para los planes de crecimiento de una empresa. Esta importante actividad establece la forma en que se alcanzarán los objetivos y representa la base de la actividad económica de cualquier organización.

Finalmente, se debe tomar en cuenta la evaluación de factores externos. Estos son la situación económica nacional, las políticas y reformas gubernamentales, el conocimiento del entorno en el que opera la empresa, la estructura organizativa de la empresa, la competencia y la relación con los proveedores.

En general, la planificación financiera como modelo de gestión empresarial tiene como objetivo organizar adecuadamente el desarrollo financiero. Asimismo, busca investigar el pasado para tomar decisiones en el futuro. Es decir, a partir de las decisiones que se han llevado a cabo en la empresa, evaluar las posibilidades de forjar un nuevo plan que mejore y aumente el éxito de la organización.

¿Qué puntos incluyen las asesorías financieras?

Como cualquier estrategia, esta planificación de los aspectos financieros requiere seguir un método, con estos pasos generales:

  • Establezca los objetivos de la organización, en general o por áreas, y defina en qué orden se deben alcanzar.
  • Defina fechas para el logro de los objetivos propuestos.
  • Prepare un presupuesto que identifique los instrumentos financieros que se utilizarán, a qué plazo y con qué propósito para obtener los resultados que se buscan.
  • Administre el presupuesto y mida los resultados para seguir el plan trazado y hacer ajustes cuando sea necesario.

Principales beneficios de una asesoría financiera:

  • Esta planificación es la base del crecimiento del negocio. Ya que guía la forma en que los recursos se utilizarán para lograr la expansión, el desarrollo de nuevos productos o servicios o el aumento de las ventas.
  • La organización podrá prevenir  muchos riesgos mediante el uso de herramientas. Estás le permitirán prepararse para los cambios y buscar financiamiento cuando sea necesario.
  • También es una forma de predecir el rendimiento futuro de la empresa. A través de proyecciones de ventas e ingresos, valoración de activos y obligaciones, y desarrollar estrategias para mejorar el flujo de efectivo en tiempos difíciles.
  • La planificación a mediano y largo plazo debe ser una guía para la adquisición de equipos y suministros en función de la demanda esperada. Pero también servirá como un documento valioso al buscar inversores o financiamiento, ya que detalla las perspectivas reales del negocio.

Evaluar la eficiencia de la planificación:

  • Siempre es necesario, con rigor, evaluar los resultados de la planificación.
  • Esto implica la formulación constante de proyecciones que toman como base las normas, el desempeño de un proceso de retroalimentación y su posterior ajuste.
  •  Es necesario utilizar varios tipos de presupuestos por área de una organización.
  • Para que exista un buen plan financiero debe haber una estrategia.
  • La calidad de los planes, programas y presupuestos financieros siempre estará condicionada a la forma y a los elementos utilizados en esa planificación.

Otros elementos a considerar:

Los planes financieros no pueden ser perfectos, dado que se basan en proyecciones del comportamiento de la organización ante diversas variables, por lo que es necesario evaluarlos constantemente y ajustarlos cuando sea requerido.

Lo importante es considerar todos los aspectos que pueden influir en el desempeño del negocio, tanto positiva como negativamente. Ya que la empresa debe estar preparada para enfrentar, a un repunte en la demanda, como una caída en las ventas y su impacto en el flujo de efectivo. Un asesor financiero como Dwayne Rettinger puede manejar todo el seguimiento necesario para su negocio futuro.

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